Crowdlending Investitionen, also Anlagen in ein diversifiziertes Konsum- und KMU Kreditportfolio sind eine gute Alternative zum Nullzins-Umfeld. Trotzdem sind die institutionellen Investoren immer noch zögerlich bei der Investition in diese Anlageklasse. So sind erst einzelne Investoren auf dem Markt tätig wie beispielsweise die Bank Julius Bär. Wir von Crowd4Cash sind der Meinung, dass die Anlageklasse massiv unterschätzt wird. Dabei bestehen gleich mehrere gute Gründe, dass diese Asset Class in einem Balanced Portfolio ein Gewinn sein kann. Diese Punkte werden in einer neuen PwC Studie unterstützt (1).
Geringere Volatilität
Durch die monatlichen Rückflüsse und die stabilen Return besteht kaum eine Volatilität im Portfolio. Selbst allgemeine Zinssteigerungen haben nur einen geringen Einfluss, da die Zinsstruktur des Portfolios sich durch die Wiederanlagemöglichkeit ebenfalls entsprechend bewegt. Damit unterscheidet sich diese Asset Class von anderen Zinsprodukten.
Geringe Korrelation zu anderen Anlageklassen
PwC hat basierend auf dem amerikanischen Markt die Korrelation zwischen den einzelnen Asset Klassen berechnet. Dabei wurden Aktien, Obligationen, Treasuries, High Yield und Crowdlending Anlagen berücksichtigt. Während die verzinslichen Anlagen wie Treasuries teilweise eine gegenläufige Bewegung zum Aktienmarkt gezeigt haben, wurde besonders High-Anlagen eine gewisse Abhängigkeit vom Verlauf des Aktienmarktes festgestellt. Crowdlending war die einzige Asset Class im Vergleich, welche keine signifikante Korrelation zu anderen Produkten gezeigt hat.
Positiver Einfluss auf das Gesamtportfolio
Durch die geringe Volatilität und die nur sehr kleine Abhängigkeit zu anderen Asset Klassen, verbessert die Beimischung von Crowdlending Anlagen das Sharp Ratio eines gewichteten Portfolios. Zudem kann bei einem Balanced Modell Portfolio die Gesamtrendite verbessert werden. Im gerechneten Beispiel basierend auf dem amerikanischen Markt (2011 bis 2017), konnte die annualisierte Performance von 8.6% auf 9.00% p.a. gesteigert werden.
Wir sind überzeugt von den Vorteilen der Anlagen in Crowdlending. Daher bieten wir von Crowd4Cash individuelle Produkte für institutionelle Investoren an. Dabei können wir Ihnen bereits ab 1 Mio CHF eine für Sie massgeschneiderte Anlagelösung konzipieren mit einer eigenen ISIN. Gerne stehen wir Ihnen für weitere Informationen oder Fragen gerne telefonisch oder per Mail zur Verfügung.
(1) Alternative Lending: Asset Class Characteristics